11月11日厦门，深耕金融机构数智化营销服务十余年的贝塔数据，受邀参与由天维信息主办的“第十二届全国银行绩效管理论坛”。本届论坛主题“激活内生动力，奋进开放合作新时代”，贝塔数据围绕银行业务营销侧，向与会嘉宾介绍了数字化全流程管理，辅助行内绩效考核，结合BETA的一系列智能营销工具，助力各商业银行在开门红任务冲刺阶段，优化任务分配、做好团队人员管理、触达客户需求，最终精准转化业绩，领航开门红。
1
何为“数字化过程管理”？
“这是一个销售服务的‘过程’，不是内部管理的‘过程’。是让零售业务展业过程由黑箱变白盒，展业流程透明化的过程管理。”贝塔数据董事长李守国先生如是说：“以银行的贷款、保险、基金等销售工作为例，营销过程分5个阶段，即——触达获客、客户陪伴、互动养客、成交转化、投后/贷后管理。通过BETA数字化过程管理平台，银行管理层可实时掌握业务营销的进展、帮助一线客户经理疏通业务扩展中的卡点、动态调整营销策略，并且通过智能分析决策后台及BI数据看板，管理层能够及时了解分支机构的运营状况，增强对团队的把控力，加快业务决策与推动，进而帮助业务员提升营销业绩”
贝塔数据董事长李守国先生
“对比传统的开门红业务过程管理模式，数字化给过程管理带来的变化是从无到有、从粗放管理到精细运营、从结果统计到全程数据智能分析的管理。BETA数字化过程管理平台可以在开门红营销过程中，让行内管理层实时采集各个营销阶段的业务动作数据，以任务管理工具有效推动展业过程，按照指标、产品、任务类别优先级拆解客户经理标准动作，形成每日日历提醒。除了把控过程、了解阶段性的结果，还能清晰了解卡点原因，及时调整营销策略。”
2
如何做好“数字化过程管理”，赋能银行开门红？
“每年第四季度都是银行冲刺开门红业绩的关键阶段，而今银行业务受限于疫情的影响，传统的开门红营销方式无法在网点、柜台继续触达客户。一线业务员在触达客户的渠道上主要还是得借助于企业微信、微信等社交工具，因此管理层可以借由BETA的数智化内容营销工具及庞大的资讯内容库，提前布局内容素材+场景+推荐策略，采用热点资讯、短视频、音频等方式，分类业务场景，传递不同的营销任务内容。”
提到一线员工的任务派发和传统的抓业绩的方式，李守国先生以自己的管理经验为例：“现在我们一线的员工平均年龄在27岁，很多营销物料，如果只是口头上下命令让业务员发，最后会发现可能有一半的员工都没转发，如果还是运用压任务、只看结果的粗放型管理方式，管理层心累、员工逆反。而通过打榜、比赛、激励等游戏化方式，来运营管理年轻化的理财经理团队，员工积极性会更高、效果更佳。”
此外，李守国先生还建议总、分支行的过程管理要建立起“中央厨房”的管理理念，通过BETA策略中台，统筹任务管理、智能配置开门红期间合适的营销内容/场景、开门红游戏活动等，使得营销趣味化。对不同能力的员工进行分层激励，保持一线员工营销积极性。同时，BETA庞大的内容素材工厂也为开门红营销提供“弹药”，即使在疫情环境下，也能全面辅助银行搭建好数字化生态场景，业绩长红。
关于贝塔数据：贝塔数据成立于2012年，总部位于上海，是一家数据与算法驱动的金融科技服务平台，以金融大数据为基础，依托海量金融数据和标签图谱，通过AI智能算法应用，助力金融机构践行数字化营销与数字化服务，为金融机构开展财富管理数字化转型方案提供全流程服务，并提供智能化资产配置和投后服务的落地方法和工具。2018年获得“国家高新技术企业”称号，2021年获取上海市重点培育企业，2022年荣获“国家信息系统安全等级保护三级”认证，并获选首批上海市“专精特新”企业。
沪公网安备 31011502008283号